“今天的貼票利率具體是多少呢？”“今天利率有所下降，下降了……”“好的，趕緊聯(lián)系銀行進(jìn)行貼票……”
這是泰和公司財務(wù)資產(chǎn)部在日常工作中經(jīng)常進(jìn)行的對話。由于該公司所處的行業(yè)是傳統(tǒng)的蘭炭行業(yè)，銷售貨款的結(jié)算方式主要依賴于商業(yè)匯票，其占比高達(dá)80%。然而，在支付原料煤采購款時，通過計算票據(jù)與現(xiàn)金結(jié)算利得，該公司更傾向于使用現(xiàn)金方式。因此，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)成為了財務(wù)資產(chǎn)部日常工作中不可或缺的一部分。
為了牢固樹立四種經(jīng)營理念，用“緊日子”過“好日子"的思想，財務(wù)部經(jīng)過與多家銀行機(jī)構(gòu)的溝通與合作，最終發(fā)現(xiàn)招商銀行提供的貼現(xiàn)利率更低，且擁有更為優(yōu)惠的貼現(xiàn)政策。在利率下行的市場環(huán)境下，與招商銀行采用了無戶貼現(xiàn)的新模式，使得支付銀行承兌票據(jù)的貼現(xiàn)利率比當(dāng)日市場貼現(xiàn)率低0.2%，本月節(jié)省了財務(wù)費用2.24萬元，1-9月累計節(jié)省了財務(wù)費用7.78萬元。同時認(rèn)真研究稅收政策，加強(qiáng)與稅務(wù)部門溝通聯(lián)系，積極享受國家殘保金稅收優(yōu)惠政策，減少稅費支出約18萬元。
下一步，泰和公司財務(wù)資產(chǎn)部將繼續(xù)與金融機(jī)構(gòu)保持積極的合作關(guān)系，爭取獲得更加優(yōu)惠的貼現(xiàn)政策，用數(shù)字書寫責(zé)任，用行動詮釋擔(dān)當(dāng)，為實現(xiàn)降本增效的目標(biāo)繼續(xù)貢獻(xiàn)財務(wù)力量。（張茸禎）
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